Банк России расширил перечень признаков мошеннических банковских операций

Приказ с обновленными критериями вступил в силу 25 июля 2024 года. Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть.

  1. Получатель средств числится в базе данных Банка России;
  2. Устройство, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
  3. Характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента;
  4. Перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия;
  5. Есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
  6. Имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях (информация от сотовых операторов).

Сегодня же начал действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

Источник: Банк России
25/07/2024