Приказ с обновленными критериями вступил в силу 25 июля 2024 года. Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть.
- Получатель средств числится в базе данных Банка России;
- Устройство, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
- Характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента;
- Перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия;
- Есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- Имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях (информация от сотовых операторов).
Сегодня же начал действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.